Due Diligence, KYC и AML

First Offshore Ltd и участвующие в заказе профессиональные провайдеры применяют риск-ориентированный Due Diligence с учётом Money Laundering Regulations 2017, Proceeds of Crime Act 2002, санкционного законодательства и правил соответствующей страны.

Кого идентифицируем

Для физического лица устанавливаются имя, дата рождения, гражданство, адрес и налоговое резидентство. Для компании проверяются регистрационные данные, директора, акционеры, бенефициарные владельцы, лица с правом подписи и цепочка владения до физических лиц.

Если от имени клиента действует представитель, необходимы его документы и подтверждение полномочий.

Какие документы могут потребоваться

• паспорт или другой допустимый документ личности;
• подтверждение адреса проживания;
• корпоративные документы и выписка из реестра;
• структура владения и сведения о бенефициарных владельцах;
• описание бизнеса, сайт, резюме и профессиональный опыт;
• договоры, счета, данные о контрагентах и предполагаемых платежах;
• source of wealth владельца и source of funds для проекта или операции.

Профайл бизнеса и цель услуги

Мы уточняем, для чего создаётся или приобретается компания, где находятся клиенты и поставщики, какие товары или услуги продаются, в каких валютах и объёмах будут проходить платежи. Эти данные используются для выбора зарегистрированного агента, банка, EMI или другого провайдера.

Стандартная и расширенная проверка

Объём проверки определяется страной, услугой, структурой владения и характером операций. Для сложной структуры, политически значимого лица, высокорисковой страны, регулируемого бизнеса или нетипичной сделки может применяться enhanced due diligence с дополнительными документами и согласованием.

Проверка включает санкционные и PEP-списки, открытые корпоративные реестры и иные законно доступные источники. Совпадение по имени анализируется специалистом с учётом идентификационных данных.

Source of wealth и source of funds

Source of wealth объясняет, как владелец сформировал общее состояние: предпринимательская деятельность, заработная плата, дивиденды, инвестиции, продажа имущества, наследство или другой законный источник. Source of funds показывает происхождение конкретных денег, используемых для оплаты услуги, капитала компании или операции.

Подтверждением могут быть налоговые декларации, финансовая отчётность, банковские выписки, договор продажи, документы о дивидендах, заработной плате или инвестициях.

Проверка в ходе обслуживания

Данные обновляются при изменении владельцев, директоров, деятельности, стран платежей или по периодическому запросу провайдера. Для отдельной операции могут потребоваться договор, invoice, транспортные или иные документы, объясняющие назначение платежа.

Результат и конфиденциальность

После получения достаточных сведений мы определяем, какие услуги и провайдеры подходят для проекта, и готовим документы в согласованном формате. Если закон или правило провайдера исключает выполнение инструкции, мы сообщаем, какую часть проекта можно продолжить или изменить.

KYC/AML-документы используются для профессиональной проверки и передаются только участникам, которым они необходимы. В предусмотренных законом случаях содержание внутреннего анализа или сообщения компетентному органу раскрытию клиенту не подлежит.